跨境電商風(fēng)險及防范精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇跨境電商風(fēng)險及防范，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

關(guān)鍵詞：入境動植物 風(fēng)險 防控

一、背景

（一）跨境電商發(fā)展現(xiàn)狀

2014年，我國跨境電商平臺已經(jīng)超過5000家，通過各類平臺開展跨境電子商務(wù)的企業(yè)超過20萬家，跨境電商交易額達(dá)4萬億，同比增長30.6%，占進(jìn)出口總額的14.8%，增速遠(yuǎn)超同期外貿(mào)增速。據(jù)統(tǒng)計，2014年我國跨境電商交易額達(dá)到3.75萬億元，同比增長39%，其中我國海外直郵市場交易額達(dá)到1290億元，增速達(dá)60%，預(yù)計2015年將達(dá)到2478億元。隨著國內(nèi)市場對海外商品需求的增長，跨境電商進(jìn)口占比將不斷提升，到2017年有望達(dá)到16.2%。

（二）以江門口岸為例，跨境電商高速發(fā)展所帶來的生態(tài)安全隱患

由于跨境電商是以郵包、快件為主進(jìn)行傳遞，入境郵件的高速增長導(dǎo)致入境疫病疫情問題愈發(fā)突出。其攜帶的動植物疫情風(fēng)險呈幾何級數(shù)增長。江門出入境檢驗檢疫機構(gòu)從去年初開展跨境電商入境快件的查驗業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量不斷攀升，2015年前5個月，跨境電商快件1146.95萬件，與2014年同比增長446.56倍。今年，截獲了600多批禁止進(jìn)境物，其中包括象牙制品、玳瑁標(biāo)本、穿山甲鱗片、袋鼠爪子、薰衣草種子、咖啡豆、大米、帶蟲干花、多肉植物、帶土新鮮人參、寵物食品、海參、奶酪及各種肉類制品等等。以上這些都是《進(jìn)出境郵寄物檢驗檢疫管理辦法》及《禁止從動物疫病流行國家/地區(qū)輸入的動物及其產(chǎn)品一覽表》明文規(guī)定禁止以跨境電商形式入境的動植物及其產(chǎn)品。此外，檢驗檢疫人員還從咖啡豆中檢出檢疫性害蟲咖啡小蠹，從澳洲寄來的菜干和韓國寄來的新鮮人參中捉到活蟲，從來自澳洲的快件中截獲法國野燕麥桿草。試想，這些禁止進(jìn)境物如果逃過了檢驗檢疫人員的檢查，堂而皇之地進(jìn)入國門，不但嚴(yán)重影響我國對瀕危野生動物的保護，而且外來生物的入侵、生存、定居、繁殖、擴散，其所產(chǎn)生的危害性，也許短期內(nèi)不會呈現(xiàn)，而是延綿幾十年甚至上百年后人們才能嘗到其惡果，后果不堪設(shè)想。

二、跨境電商入境動植物產(chǎn)品檢疫監(jiān)管存在的主要問題

（一）制度不健全，監(jiān)管有盲區(qū)

檢驗檢疫對郵寄物執(zhí)法把關(guān)的主要法律依據(jù)可以歸結(jié)為“四法三例”，以及《進(jìn)出境郵寄物檢疫管理辦法》、《出入境快件檢驗檢疫管理辦法》等部門規(guī)章。這些法律法規(guī)多數(shù)歷經(jīng)十多年未修訂，無法完全適應(yīng)跨境電商迅猛發(fā)展的新形勢，日常工作的可操作性不強，使跨境電商入境動植物產(chǎn)品監(jiān)管欠缺科學(xué)性，無法完全跟上跨境電商發(fā)展趨勢。

（二）執(zhí)法尺度不一，存在灰色地帶

目前，各地檢驗檢疫機構(gòu)在跨境電商入境動植物產(chǎn)品監(jiān)管方面因缺乏現(xiàn)有法規(guī)和制度的支持，執(zhí)法的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，讓人抱有僥幸心理，采取瞞報品名、夾帶甚至是實報品名碰運氣等方式，企圖將國家禁止郵寄或攜帶的動植物產(chǎn)品沖檢入境。

（三）動植物產(chǎn)品風(fēng)險，公眾認(rèn)知度低

人們在輕點鼠標(biāo)進(jìn)行跨境網(wǎng)購時，往往都是隨著自己的意愿，比如從澳洲購買帶有薰衣草種子的小熊，從新西蘭購買鹿筋和鹿尾巴，從韓國購買新鮮的帶土人參，從美國購買奇亞籽等等，并沒有意識到自己所購買的海淘品未經(jīng)檢疫而直接入境會給國家?guī)碓鯓拥纳鷳B(tài)風(fēng)險。

三、加強跨境電商入境動植物產(chǎn)品風(fēng)險控制的建議

（一）作為整個進(jìn)出口貿(mào)易中一股至關(guān)重要的力量，檢驗檢疫部門對于跨境電子商務(wù)能否正常、持續(xù)發(fā)展擁有決策權(quán)

檢驗檢疫部門應(yīng)順勢而上，在保護國家生態(tài)安全的重要前提下，遵循跨境電子商務(wù)規(guī)律，創(chuàng)新理念和方法，盡快修訂跨境電商動植物產(chǎn)品的風(fēng)險監(jiān)管的政策法規(guī)，規(guī)范檢驗檢疫機構(gòu)對跨境電商的執(zhí)法行為，為行業(yè)的發(fā)展保駕護航。同時增加法規(guī)相配套的管理制度。如：對跨境電商企業(yè)實行“備案+誠信+全申報”的管理模式，實行全備案管理，制定“電商主體責(zé)任制度、監(jiān)督抽查制度、第三方檢測結(jié)果采信制度、誠信管理制度、風(fēng)險管理制度、召回制度”等多項保障制度。對跨境電商入境動植物產(chǎn)品實行全申報及負(fù)面清單管理。負(fù)面清單包含《中華人民共和國禁止攜帶郵寄進(jìn)境的動植物及其產(chǎn)品名錄（1712號公告）》、《中華人民共和國進(jìn)境植物檢疫名錄》以及《禁止從動物疫病流行國家、地區(qū)輸入的動物及其物品一覽表》等。通過負(fù)面清單管理，將關(guān)口前移，管好準(zhǔn)入動植物產(chǎn)品，降低檢疫風(fēng)險。

（二）檢驗檢疫機構(gòu)要充分利用雄厚的技術(shù)力量，建立與國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)信息互換、監(jiān)管互認(rèn)、執(zhí)法互助的統(tǒng)一的安全風(fēng)險預(yù)警平臺

定時收集國外有關(guān)動植物產(chǎn)品的法律法規(guī)以及疫情信息，并進(jìn)行風(fēng)險評估，及時向監(jiān)管部門、跨境電商經(jīng)營主體及公眾發(fā)出相關(guān)預(yù)警，并采取相應(yīng)的技術(shù)措施，防止疫病疫情傳入國境。

（三）充分利用各種媒體，向公眾大力宣傳檢驗檢疫有關(guān)跨境電商入境動植物產(chǎn)品的規(guī)定，提高公眾對入境動植物產(chǎn)品的風(fēng)險意識和生態(tài)安全意識

讓公眾明白什么能買，什么不能買；提高公眾對檢驗檢疫的認(rèn)知度，引導(dǎo)社會全員共同監(jiān)管，共同守法。將跨境電商入境動植物產(chǎn)品沒經(jīng)檢疫而進(jìn)入國內(nèi)的危害性及風(fēng)險廣而告之，加大查獲的案例公開報道力度，使公眾能直觀生動地意識到動植物產(chǎn)品檢疫工作的重要性。

參考文獻(xiàn)：

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com

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[4]國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局.中華人民共和國禁止攜帶、郵寄入境的動植物及其產(chǎn)品名錄釋義[DB/OL].http：///

篇2

【關(guān)鍵詞】小額跨境在線支付 支付方式比較

風(fēng)險分析

【中圖分類號】F275

一、跨境在線支付產(chǎn)生的背景

近年來，隨著全球經(jīng)濟增長放緩、有效需求降低以及國內(nèi)人力成本上漲，傳統(tǒng)貨物進(jìn)出口“集裝箱”式大額貿(mào)易方式受到一定的沖擊。海關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，2011～2015年，中國傳統(tǒng)進(jìn)出口貿(mào)易年交易額維持在25萬億上下，2011～2014年保持平穩(wěn)增長，但增長幅度較小，2015年出現(xiàn)負(fù)增長，年增長率為-6.96%。外貿(mào)市場規(guī)模增長乏力，進(jìn)出口增速趨緩已成為不爭的事實。

與此同時，由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)迅猛發(fā)展和日漸成熟，我國跨境電子商務(wù)呈現(xiàn)快速增長的勢頭。跨境電商支付報告顯示，2011～2015年中國跨境電商年增長率在25%以上；跨境電商交易額從2011年的1.7萬億元增加到2015年的5.4萬億元；跨境電商交易額與傳統(tǒng)外貿(mào)總額的比例從2011年的7.19%增至2015年的21.96%。跨境電商已經(jīng)成為中國進(jìn)出口不可忽視的一個迅猛增長因子，成為我國外貿(mào)新的增長點。

另外，在人民幣持續(xù)升值（近期開始出現(xiàn)貶值）的情況下，海淘、留學(xué)教育、出境游等產(chǎn)業(yè)增長速度快、增長幅度較大，中國跨境清算結(jié)算需求增長強勁。在經(jīng)濟金融、個人消費不斷走向全球化、國際化的環(huán)境下，跨境在線支付服務(wù)的不斷提升和完善對于促進(jìn)跨境電商和跨境個人消費生活的發(fā)展發(fā)揮越來越重要的作用。

二、小額跨境電商支付方式比較

根據(jù)交易雙方是否需要R柜辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，跨境支付可以分為線上支付和線下支付兩大類。線下支付主要包括傳統(tǒng)國際貿(mào)易結(jié)算方式（信用證、托收、匯付）、西聯(lián)匯款和速匯金等，而線上支付主要包括國際信用卡和第三方支付方式，線上支付手段方便快捷，比較適合跨境電商零售的小額交易。跨境電商零售模式下，信用證方式與托收方式均極少使用，因為信用證作為傳統(tǒng)國際貿(mào)易活動中常見的結(jié)算方式，主要適用于傳統(tǒng)貨物進(jìn)出口“集裝箱”式大額貿(mào)易方式，而托收多用于金額較大、往來多年的、彼此比較熟悉、信譽較好的客戶，本文對此兩種方式不進(jìn)行闡述。

1.銀行電匯T/T

銀行跨境電匯是傳統(tǒng)的進(jìn)出口貿(mào)易跨境結(jié)算方式之一，匯款人通過所在地的銀行將款項劃轉(zhuǎn)國內(nèi)各指定銀行，同時由匯入行通知收款人就近存取款項。也常常用于跨境電商零售模式中，適合跨境電商零售較大金額的交易付款。

（1）優(yōu)點：在跨境電商零售模式中，采用電匯方式時，一般要求前T/T，即先付款后發(fā)貨，可以較好地保護跨境電商賣家的利益；銀行電匯設(shè)置匯款手續(xù)費的最高限，但是對匯款金額沒有最低限和最高限的設(shè)置，不管匯款金額多少都可以使用；電匯對于匯款人的身份也不做限制，相對于傳統(tǒng)結(jié)算方式中的信用證和托收，結(jié)算手續(xù)比較簡單易于操作。

（2）缺點：作為傳統(tǒng)的線下支付方式，匯款人需要去銀行柜臺辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)的發(fā)展受限于銀行網(wǎng)點的分布；銀行基本占領(lǐng)傳統(tǒng)進(jìn)出口貿(mào)易的跨境支付結(jié)算市場，買賣雙方都要支付手續(xù)費，相對于新興的線上跨境支付工具，手續(xù)費較高；在跨境電商零售交易中，一般賣方要求使用前T/T，買方承擔(dān)較大的風(fēng)險，不利于交易的迅速達(dá)成。

2.西聯(lián)匯款Western Union

西聯(lián)匯款是世界上成立較早并成功轉(zhuǎn)型的金融服務(wù)公司，擁有先進(jìn)的電子匯兌金融網(wǎng)絡(luò)，在全球近200個國家和地區(qū)擁有眾多特快匯款網(wǎng)點。西聯(lián)匯款在中國的合作伙伴主要有中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行，適用于1萬美元以下中等交易金額的支付。

（1）優(yōu)點：跨境電商商家即西聯(lián)匯款的收款人無需支付任何匯款手續(xù)費；西聯(lián)全球安全電子系統(tǒng)提供操作密碼和自選密碼以核實款項的相關(guān)信息，確保每筆匯款的安全快速匯到指定的收款人手中；辦理匯款手續(xù)簡單，依托全球電子金融網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，收款人僅需短短數(shù)分鐘即可收到匯款；西聯(lián)國際匯款公司在國外的點包括銀行、郵局、外幣兌換點、火車站和機場等，網(wǎng)點分布眾多，便于交易雙方匯款和收款；西聯(lián)匯款與國內(nèi)銀聯(lián)電子支付共同推出在線匯款方式，實現(xiàn)從線下到線上的轉(zhuǎn)變，更加方便快捷。

（2）缺點：對于匯款人而言，需要按照一定的比例支付匯款金額的手續(xù)費，如有其他額外要求，則加收附加服務(wù)費，對于小額款項而言手續(xù)費偏高；對于初次交易的買賣雙方，先付款后交貨，買方因承擔(dān)較多風(fēng)險而易于放棄交易；結(jié)算貨幣單一，目前僅支持美元匯款。

3.速匯金Money Gram

速匯金國際匯款是一種個人間的環(huán)球快速匯款業(yè)務(wù)，與西聯(lián)匯款相類似，業(yè)務(wù)模式也基本相同，適用于年交易額在5萬美元以下的跨境電商零售業(yè)務(wù)。采用速匯金匯款無需通過銀行渠道，而是依托于速匯金的匯款通道。速匯金與國內(nèi)的工商銀行、中國銀行、中信銀行、交通銀行均建立了廣泛的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

（1）優(yōu)勢： 匯款速度快，在速匯金網(wǎng)點（包括匯出網(wǎng)點和解付網(wǎng)點）能夠正常受理業(yè)務(wù)的情況下，速匯金匯款在匯出后十幾分鐘即可到達(dá)收款人賬戶；匯款手續(xù)費實現(xiàn)系統(tǒng)自動扣收，分為業(yè)務(wù)手續(xù)費和傭金兩個部分，無其他附加費用和隱藏費用，收費略低于西聯(lián)匯款。與西聯(lián)匯款相似，手續(xù)費由匯款人支付，收款方無需承擔(dān)任何的手續(xù)費或附加費；匯款手續(xù)簡單，無需填寫復(fù)雜的匯款路徑，也不要求收款人預(yù)先開立銀行賬戶。

（2）缺點：速匯金服務(wù)僅限工作日辦理，因此非工作日無法為客戶提供匯款服務(wù)；并且僅服務(wù)于境外匯款，匯款人及收款人均必須為個人，不適用于公司身份的交易雙方；若客戶使用現(xiàn)鈔匯款，需交納一定的現(xiàn)鈔變匯的手續(xù)費；屬于傳統(tǒng)的線下支付模式，不能很好的適應(yīng)跨境電商零售的發(fā)展需求。

4.第三方支付

隨著跨境電商的不斷發(fā)展，尤其是跨境電商零售如B2C、C2C、F2C模式的迅速發(fā)展，線下跨境支付方式日益不能滿足小額跨境消費的支付需求，跨境電商第三方支付方式應(yīng)運而生，如Paypel、阿里巴巴Secure Payment、CashrunCashpay、Moneybookers、Payoneer、WebMoney等眾多在線支付方式層出不窮，相比于線下支付方式，第三方支付更適用于從事跨境電商零售平臺的企業(yè)和個人。

（1）優(yōu)點：方便快捷，無須臨柜辦理匯款手續(xù)，實現(xiàn)足不出戶完成跨境交易的支付環(huán)節(jié)；在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下可隨時隨地完成跨境在線支付，不受時空分布的影響；支付成本較低，操作方便，交易雙方不必考慮背后復(fù)雜的技術(shù)操作過程；第三方支付平臺在交易中充當(dāng)信用保證的作用，可以促進(jìn)跨境交易的達(dá)成；整合多種支付方式，并與銀行相關(guān)聯(lián)完成交易結(jié)算，交易雙方可根據(jù)需要選擇相應(yīng)的支付方式，使網(wǎng)上購物更加快捷便利。

（2）缺點：第三方支付平臺的提現(xiàn)手續(xù)費較高；容易造成收款方資金沉淀，在缺乏有效的流動性管理的情況下，存在資金安全和支付風(fēng)險；由于沒有強制性的付款約束，在交易糾紛中第三方支付往往更偏向保護客戶的利益，收款方存在被拒付風(fēng)險。

5.國際信用卡方式

信用卡兼具支付和信貸功能，持卡人無需事先存款，即可先行刷卡消費，并享有一定期限內(nèi)的免息還款的權(quán)利。國際信用卡支付方式適用于從事跨境電商零售交易平臺和獨立B2C平臺。許多跨境電商平臺支持信用卡支付方式，通過與國際信用卡組織合作如Visa、MasterCard等，或直接與海外銀行進(jìn)行合作，用于外貿(mào)中的1 000美元以下的小額支付。

（1）優(yōu)點：買家付款過程簡單方便，付款快捷，僅需3～5秒鐘；信用卡的用戶人群非常龐大，尤其歐美地區(qū)客戶，因其習(xí)慣于提前消費，信用卡支付方式迎合國外買家提前消費的習(xí)慣；由于屬于銀行對銀行模式，如果是惡意拒付，會影響持卡人在銀行中留下的信用狀況，給日后的生活學(xué)習(xí)工作會帶來極大的不便，有助于降低拒付風(fēng)險；采用信用卡方式進(jìn)行支付，當(dāng)涉及交易爭議時，銀行僅凍結(jié)該筆交易的金額，而不會對整個賬戶進(jìn)行凍結(jié)。

（2）缺點：國際信用卡需要支付開戶費和年服務(wù)費，用以國際銀行支付網(wǎng)關(guān)的通道維護；一般而言，每張信用卡都設(shè)置了一定的信用額度，甚至部分信用卡還設(shè)有單筆限額和日交易限額，超出額度與限額的付款請求將無法完成；信用卡普及率在不同國家間有較大差異，一些國家和地區(qū)如中東，信用卡的持卡比率較低；國際信用卡有180天的拒付期，持卡人在拒付期內(nèi)可以向銀行申請拒付賬單，因此收款方仍存在被拒付的風(fēng)險。

三、跨境小額在線支付的風(fēng)險

作為跨境電商零售業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，小額跨境在線支付直接關(guān)系到雙方的資金安全，當(dāng)前跨境電商零售業(yè)務(wù)模式處于快速發(fā)展階段，在線支付方式逐漸被交易雙方所接受，但是其中仍然存在一些問題，例如在資金的安全行方面仍然避免不了可能發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)攻擊、欺詐行為等，在線支付的L險也隨之而來。

1. 交易信用風(fēng)險

交易信用風(fēng)險是指交易中的一方?jīng)]有履行事先約定的承諾，而給交易另一方帶來經(jīng)濟利益損失的可能性。在跨境交易中，由于交易雙方存在時空差異以及商業(yè)習(xí)慣的不同，貨款支付與貨物收發(fā)往往并不同步。由于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性及開放性，在跨境電商交易模式下，這種不同步極易帶來交易的信用風(fēng)險，即交易的一方收到貨款卻并不發(fā)貨或者已經(jīng)發(fā)出貨物但對方卻并不準(zhǔn)備付款等等。交易參與者的信用問題成為阻礙行業(yè)發(fā)展的一大難題。目前，在跨境電商在線支付服務(wù)中，跨境信用協(xié)調(diào)體系尚未完善，銀行或者第三方支付平臺不能充分地了解交易主體的信用及信譽狀況，難以確定交易的實際情況。在不同信用狀況的國家中，第三方平臺由于種種原因無法秉持客觀公正的立場，比如PayPal在跨境電商交易糾紛時，往往更傾向于保護買家，而使我國賣家企業(yè)在面對交易糾紛時處于被動地位。

2. 交易核實風(fēng)險

交易的真實性是跨境電商賴以運行和發(fā)展的根本，是跨境電商平臺必須守住的底線。跨境交易的核實既包括對交易主體真實性的核實，也包括對交易內(nèi)容的真實性的核實。

首先，從跨境交易的對象方面，跨境交易雙方難以進(jìn)行交易對象的審查，難以真正了解客戶。在當(dāng)前，跨境交易雙方缺乏對交易對象進(jìn)行審查的有效方法與手段，即使是第三方交易平臺及第三方支付機構(gòu)對交易者的身份識別也往往僅停留在形式審核的階段。而在國家層面，也尚未出臺相應(yīng)的法律法規(guī)對身份識別加以指導(dǎo)和規(guī)范。

其次，跨境交易的內(nèi)容真實性審核同樣也存在一定困難。由于電商平臺和支付平臺屬于兩個不同的主體，它們之間的信息并不完全共享。作為支付平臺而言，并不掌握交易的訂單信息和物流信息，那么如何判斷客戶經(jīng)營范圍與交易內(nèi)容是否一致？如何核實交易金額和交易商品是否匹配？網(wǎng)上交易的部分商品或服務(wù)是虛擬產(chǎn)品，虛擬產(chǎn)品定價的衡量標(biāo)準(zhǔn)是什么？買賣雙方基于郵件聯(lián)系達(dá)成交易而產(chǎn)生的付款請求，此郵件信息是否能夠認(rèn)定為交易真實性的材料？支付機構(gòu)難以通過比對訂單信息、物流信息、支付信息等方式，難以確認(rèn)現(xiàn)金流與貨物流或服務(wù)流是否匹配。此外，支付機構(gòu)從電商平臺和物流公司獲取的信息可能滯后，信息的準(zhǔn)確性也可能受影響。

在跨境電商交易中，由于交易核實的諸多困難，一方面導(dǎo)致了交易雙方無法真正了解對方，另一方面可能出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙和欺詐交易。

3. 跨境在線支付的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險

隨著跨境電商的迅猛發(fā)展，尤其是跨境電商B2C與C2C的發(fā)展，迫切需要一站式跨境支付綜合服務(wù)，開展線上支付、信用支付、移動支付等業(yè)務(wù)。而這些一站式跨境綜合支付往往通過互聯(lián)網(wǎng)渠道來進(jìn)行，網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)在為我們提供支付便利的同時，也帶來了一定程度上的支付風(fēng)險，危及交易雙方資金的轉(zhuǎn)賬安全。這些風(fēng)險包括電子信息傳輸系統(tǒng)故障或計算機故障造成的支付信息丟失的風(fēng)險、因遭受黑客惡意攻擊而造成支付信息的泄漏的風(fēng)險、各種病毒及木馬程序以及釣魚網(wǎng)站泛濫造成資金流失的風(fēng)險等。另外，跨境支付對支付信息的審核要求更高、審核時間更長、審核難度更大，因而相應(yīng)的跨境支付需要更長的時間，進(jìn)一步加大了跨境支付的風(fēng)險。

4. 資金沉淀風(fēng)險

在跨境支付業(yè)務(wù)中，交易方在第三方支付機構(gòu)的虛擬賬戶中往往形成一定的沉淀資金，這些沉淀資金來源主要有以下三種：其一，客戶選擇第三方支付作為交易中介時，從客戶款項匯入第三方賬戶到第三方將款項劃入商家賬戶往往需要一定的時間，而這段期間資金在第三方賬戶上的停留，形成沉淀。其二，商家在支付平臺需要保留的備付金，用于應(yīng)對因貨不對板、貨損貨差、惡意拒付等原因造成的退款，以Paypel為例，提現(xiàn)比例若超過80%容易使Paypel賬號被限，再如國際信用卡對于跨境電商交易，收取10%左右的保證金，180天拒付期后再滾動返還給商家。其三，在諸多跨境第三方支付方式中，將虛擬賬戶的資金提現(xiàn)需要繳納金額不等的手續(xù)費，同樣以Paypel為例，每P提現(xiàn)需支付35美金的提現(xiàn)費用，商家為了降低提現(xiàn)成本，會將第三方支付系統(tǒng)中的資金累積到一定的金額才進(jìn)行提現(xiàn)。

由于信息不對稱、監(jiān)管難度大、支付機構(gòu)無需繳納存款準(zhǔn)備金，客觀上造成第三方支付機構(gòu)可以輕易挪用虛擬賬戶的沉淀資金；同時，第三方支付機構(gòu)在管理上一旦出現(xiàn)失誤，如資金調(diào)度不及時、資金操作指令錯誤等，也可能引發(fā)流動性風(fēng)險；另外大量的沉淀資金容易引發(fā)洗錢、套現(xiàn)、賭博、欺詐等非法行為。

5. 外匯監(jiān)管風(fēng)險

跨境支付外匯管理監(jiān)測風(fēng)險主要體現(xiàn)在以下幾個方面：其一，部分跨境電商平臺的參與者是個人用戶，而在第三方支付平臺中，沒有對企業(yè)用戶和個人用戶進(jìn)行區(qū)分，加大外匯管理的監(jiān)管難度。其二，目前我國實行的資本項目下的外匯管制，而外匯經(jīng)常項目基本處于可自由兌換的狀態(tài)。對于個人結(jié)售匯實行年度限額管理，個人年度結(jié)售匯限額不超過等值5萬美元。為了規(guī)避這個限額管理，部分跨境電商商家通過開設(shè)香港離岸賬戶以期實現(xiàn)賬戶資金的自由管控。其三，第三方支付機構(gòu)為了保護交易雙方的相關(guān)信息，對交易雙方的銀行賬號、信用卡賬號等進(jìn)行保密，屏蔽資金的真實來源及去向，影響跨境電商商家的國際收支申報和外匯監(jiān)管部門對其國際收支的監(jiān)管。其四，第三方支付平臺中沉淀資金的存在和不斷積累，不僅產(chǎn)生流動性風(fēng)險等資金安全問題，同樣會影響國際收支的統(tǒng)計工作及監(jiān)管問題。

四、小額跨境在線支付的風(fēng)險應(yīng)對措施

針對上述小額跨境電商在線支付中出現(xiàn)的如信用風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險等潛在的風(fēng)險問題，從跨境電商商家、支付機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)角度出發(fā)，提出如下具有針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施和建議，以期盡早發(fā)現(xiàn)跨境在線支付的諸多風(fēng)險，并促進(jìn)跨境電商零售業(yè)務(wù)模式的順利進(jìn)行和快速發(fā)展。

1.應(yīng)對跨境電商在線支付中的信用風(fēng)險

跨境電商發(fā)展的重要條件之一誠信。鑒于網(wǎng)絡(luò)的虛擬性，買家和賣家沒有面對面交流，大多數(shù)情況下都是通過溝通工具和視頻工具進(jìn)行交流，交易成功的關(guān)鍵取決于買家對于賣家公司、產(chǎn)品以及交易安全性的信心。

從跨境電商商家的角度，賣家也可以自己采取一些措施來鑒別買家的信用狀況，如通過買家的平臺信息和購買行為分析買家的真實購買意圖（是否具有購買意向？或者僅僅是騙取免費樣品？或者是網(wǎng)絡(luò)欺詐或詐騙？），通過IP地址定位服務(wù)跟蹤并核實送貨地址，對于高風(fēng)險國家和地區(qū)的買家保持高度警惕等。對于敦煌網(wǎng)和速賣通等小額外貿(mào)批發(fā)平臺，除了信息、支付和物流服務(wù)外，可以充分利用系統(tǒng)平臺上的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。另外，商戶可嘗試可以建立信用評價機制，對于失信的客戶及時將其納入黑名單，終止與其業(yè)務(wù)往來和交易。

從跨境電商平臺的角度，應(yīng)建立健全客戶身份識別機制，對客戶實行實名制管理，向買家提供真實、可靠的賣家信息，鼓勵賣家誠信經(jīng)商，引入第三方誠信認(rèn)證和自身誠信評價。目前，國內(nèi)較大的B2B網(wǎng)站（如阿里巴巴、慧聰網(wǎng)、中國制造網(wǎng)、環(huán)球資源、酷配網(wǎng)、敦煌網(wǎng)、中國供應(yīng)商、阿土伯交易網(wǎng)等）紛紛推出了自身網(wǎng)站誠信認(rèn)證和第三方誠信認(rèn)證兩種方式。同時，跨境電商平臺可與保險機構(gòu)合作，推出針對平臺賣家的跨境交易保險產(chǎn)品，如退貨運費險、拒付貨物損失險等網(wǎng)絡(luò)購物類保險和個人消費信用類保險。

從政府層面的角度，建立跨境電商出口信用體系，搭建跨境電商公信息共享共服務(wù)平臺，建立統(tǒng)一的信用主體數(shù)據(jù)庫，將企業(yè)、個人、事業(yè)單位、公共組織和政府等五類信用主體納入其中，營造良好的跨境電商交易環(huán)境，逐步建立社會信用體系和維護良好的市場秩序。同時，協(xié)同外國政府、機構(gòu)或國際間組織，積極構(gòu)建跨境信用保障體系，在跨境電商交易中能夠秉承公平公正的態(tài)度，不給予國外買家過度的保護，給國內(nèi)跨境電商商家提供一個公開的申訴渠道和公正的爭端解決機制，以幫助跨境電商企業(yè)、個人商家和跨境電商平臺更好地防控信用風(fēng)險。

2.應(yīng)對跨境電商在線支付中的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險

基于網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的跨境在線支付一方面給國內(nèi)外消費者帶來便利、給銀行業(yè)帶來新機遇，促進(jìn)跨境電商業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，另一方面也因在外貿(mào)業(yè)務(wù)、日常管理、跨境支付中大量運用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，也隱藏著巨大的安全隱患，需要相關(guān)主體做好自身的網(wǎng)絡(luò)安全防范，以降低網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。

首先，對于交易者應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)安全防范意識。不要隨意下載未知軟件系統(tǒng)，不隨意登陸未知網(wǎng)站；加強密鑰管理，定期修改系統(tǒng)登陸口令與支付口令；定期升級殺毒軟件、查殺電腦系統(tǒng)，清除木馬程序。

其次，對于交易平臺與支付平臺，應(yīng)從技術(shù)、管理等多方面入手，加強網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防范。一方面要不斷采用新的安全技術(shù)來確保網(wǎng)絡(luò)支付的信息流通和操作安全，如防火墻、濾波和加密技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)使用記錄檢查評定技術(shù)、人體特征識別技術(shù)等。另一方面要采取物理安全策略、訪問控制策略、構(gòu)筑防火墻、安全接口、數(shù)字簽名等高新網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，防止非授權(quán)用戶如黑客對網(wǎng)絡(luò)支付所存儲的信息的非法訪問和干擾。

再次，政府相關(guān)的監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的檢查執(zhí)法力度。定期組織公安職能部門對支付安全違法犯罪的行為進(jìn)行查處，為消費者營造一個和諧的網(wǎng)絡(luò)跨境消費氛圍。

3.應(yīng)對交易真實性的核實風(fēng)險

針對交易主體的真實性，從商家的角度，應(yīng)通過IP地址查詢、買家購買行為分析、買家購買意圖等多方面進(jìn)行買家身份的核實，以降低欺詐等情況的發(fā)生概率；從電商平臺角度，應(yīng)采用大數(shù)據(jù)信息技術(shù)實現(xiàn)對交易者信息的核查，通過數(shù)據(jù)比對防范交易主體利用技術(shù)漏洞偽造個人身份信息，確保交易主體身份真實；從政府監(jiān)管層面，外匯管理局及央行應(yīng)出臺相關(guān)的信息審核指導(dǎo)意見，要求第三方支付機構(gòu)按照有關(guān)指導(dǎo)意見，認(rèn)真核實跨境支付業(yè)務(wù)中參與者的身份信息。

針對交易真實性的核實風(fēng)險，從商家的角度，應(yīng)本著誠信原則進(jìn)行跨境電商交易，避免采用刷單、虛假信息引流等制造假交易的行為。從電商平臺角度，應(yīng)著力于構(gòu)建有效的交易審查機制，對交易對象信息、訂單信息、物流信息進(jìn)行嚴(yán)格的審查；制定嚴(yán)厲的獎懲制度，對于不誠信提供虛假信息的交易對象予以產(chǎn)品下架、賬號限制等懲罰，以盡量減少刷單、欺詐等行為的發(fā)生。從支付機構(gòu)角度，做好對客戶的風(fēng)險警示工作，對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)盡量在操作前、操作中分別予以風(fēng)險提示，提醒客戶潛在的交易風(fēng)險。從政府角度，應(yīng)當(dāng)建立多部門聯(lián)動的工作機制，由央行、海關(guān)、稅務(wù)、外匯局、郵政等多個監(jiān)管部門聯(lián)手構(gòu)建統(tǒng)一的監(jiān)管和服務(wù)體系；針對資金流、信息流和物流進(jìn)行全面的監(jiān)管，確保跨境電商運營過程中的真實性和合法性。

4.應(yīng)對跨境電商在線支付的沉淀資金風(fēng)險

首先，應(yīng)建立健全風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。根據(jù)2016年7月1日中國人民銀行公布的《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，“支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險準(zhǔn)備金制度和交易賠付制度……支付機構(gòu)應(yīng)在年度監(jiān)管報告中如實反映上述內(nèi)容和風(fēng)險準(zhǔn)備金計提、使用及結(jié)余等情況。”按照這一規(guī)定建立非銀行支付機構(gòu)風(fēng)險準(zhǔn)備金，可以有效避免賬戶里沉淀太多的資金，弱化部分支付機構(gòu)賬戶體系的隱形清算結(jié)算功能，從而減少風(fēng)險的積累和信息的不透明。

其次，設(shè)計風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，建立風(fēng)險預(yù)警機制。支付機構(gòu)應(yīng)將客戶備付金賬戶資金與自有外匯資金嚴(yán)格區(qū)分，并設(shè)立自有外匯資金風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)、系統(tǒng)后臺交易與客戶端交易的相關(guān)監(jiān)控指標(biāo)，對后臺操作和客戶的危險轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險級別劃分，逐步建立和完善風(fēng)險預(yù)警機制。一旦出現(xiàn)可疑交易便立即觸發(fā)風(fēng)險指標(biāo)預(yù)警，針對不同風(fēng)險預(yù)警等級采取不同的應(yīng)對措施。

再次，監(jiān)管部門可在借鑒國外經(jīng)驗基礎(chǔ)上，逐漸嘗試分層監(jiān)管的模式。在風(fēng)險可控的前提下，允許支付機構(gòu)在支付清算、資金融通、風(fēng)險和信息管理等方面進(jìn)行創(chuàng)新探索。

最后，必須限制支付機構(gòu)沉淀資金的投資范圍。在跨境支付過程中的沉淀資金，其實際所有人是參與交易的客戶，而支付機構(gòu)應(yīng)歸屬于資金的保管人。為了確保資金安全，必須出臺相應(yīng)措施，限制支付機構(gòu)將沉淀資金投資于一些高風(fēng)險的產(chǎn)品和領(lǐng)域，防范和化解由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險。

5.應(yīng)對跨境電商在線支付中的監(jiān)管風(fēng)險

現(xiàn)行的國際收支申報制度及其主要規(guī)定是建立在貿(mào)易方式傳統(tǒng)、貨物貿(mào)易占交易額巨大多數(shù)的基礎(chǔ)之上的。隨著越來越多的貿(mào)易由線下轉(zhuǎn)移到線上、服務(wù)貿(mào)易占比逐漸攀升，虛擬商品大量出現(xiàn)，已經(jīng)出現(xiàn)了一些貿(mào)易找不到對應(yīng)的國際收支統(tǒng)計項目。需要對國際收支統(tǒng)計申報項目進(jìn)一步細(xì)化，保證國際收支統(tǒng)計的準(zhǔn)確，縮小國際收支統(tǒng)計誤差。國家外匯管理局應(yīng)當(dāng)協(xié)同有關(guān)部門（工商、海關(guān)等）共同建立跨境電商監(jiān)管信息共享平臺，建立信息共享機制、細(xì)化統(tǒng)計項目和內(nèi)容，使得跨境電商交易的信息監(jiān)測更加準(zhǔn)確。

支付機構(gòu)應(yīng)加強對客戶進(jìn)行交易信息進(jìn)行分類管理，對客戶賬戶進(jìn)行風(fēng)險分級管理，定期向外匯局或央行等監(jiān)管機構(gòu)匯報客戶備付金資金狀況。

主要參考文獻(xiàn)：

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篇3

敦煌網(wǎng)前瞻性地看準(zhǔn)了這一市場契機，率先將電子商務(wù)和國際貿(mào)易的特點進(jìn)行結(jié)合，在敦煌網(wǎng)的平臺上，實現(xiàn)了跨境電子商務(wù)物流、信息流和資金流的整合，在跨境電商市場立足的同時也越發(fā)得到行業(yè)關(guān)注。

打通國際商流與物流

1月3日，國務(wù)院副總理帶隊到義烏調(diào)研，參觀了敦煌網(wǎng)位于義烏的全球網(wǎng)貨中心，對此給予了高度評價。

據(jù)了解，義烏全球網(wǎng)貨中心是敦煌網(wǎng)與義烏市政府共同打造的促進(jìn)義烏外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級的重點項目，作為一個獨立的外貿(mào)電商平臺，敦煌網(wǎng)負(fù)責(zé)所有的技術(shù)開發(fā)和商務(wù)運營。按照王樹彤的說法，項目的本質(zhì)是義烏地區(qū)的在線化全球供貨平臺，它將集合義烏本地4萬余家商戶、800余萬種商品，無縫對接敦煌網(wǎng)等各大外貿(mào)電商平臺。“未來全球各地的采購商將可以直接下單，通過線上線下整合的倉儲物流系統(tǒng)，使義烏商品以在線批發(fā)的方式，進(jìn)入全球市場的網(wǎng)絡(luò)直銷”。王樹彤對此表現(xiàn)出極大的興趣。

與此同時，201 3年，敦煌網(wǎng)還與哈爾濱、東莞、寧波等地展開了深度合作，“各地的合作模式深入程度不完全一樣，義烏的主要是‘網(wǎng)貨中心’的模式，通過平臺，全程幫助賣家實現(xiàn)物流、信息流的一整套流程。”敦煌網(wǎng)副總裁張永捷對記者表示。據(jù)介紹，敦煌網(wǎng)運用多年的外貿(mào)電商平臺開發(fā)經(jīng)驗、技術(shù)，已經(jīng)搭建起了一個融合在線交易、物流倉儲、支付、服務(wù)的電商平臺。

同時，超大規(guī)模電商平臺的正常運轉(zhuǎn)，除了良好的運營能力外，還需要強大的物流支撐。

在國際物流方面，敦煌網(wǎng)擁有國際快遞、國際平郵、國際空運、國際海運等4種運輸方式。國際快遞方面，敦煌網(wǎng)整合了TNT、UPS、DHL、FedEx四大國際快遞巨頭的資源，在國際郵政速遞領(lǐng)域，包括大陸EMS、新加坡EMS、USPS（美國郵政）、PARCEL FORCE（英國郵政）都對敦煌網(wǎng)提供了服務(wù)支持，國際空運和海運也都在走正式報關(guān)途徑。“每種運輸方式的時效性不一樣，隨之而來的費用也不盡相同，客戶可以通過我們提供的物流服務(wù)選擇最適合自己的方式。”張永捷表示。

實際上，運輸公司的效率和實力、機場航班的時間安排、目的地的清關(guān)速度都制約著貨物運送速度。而敦煌網(wǎng)在長期跟合作伙伴打交道的過程中，對這些信息具有比較精準(zhǔn)的把握，從而能給賣家提供更有利的建議。

做優(yōu)風(fēng)險防控

隨著跨境電商平臺發(fā)展的日臻完善，很多規(guī)模做得較大的網(wǎng)絡(luò)賣家，操作一般相對規(guī)范，其郵件的傳遞也趨于正常。但很多小賣家往往會疏忽很多細(xì)節(jié)，這成為敦煌網(wǎng)經(jīng)常要提示的部分，以便將對方風(fēng)險降為最低，但其也正因此獲取了許多小賣家的青睞。

“作為跨境電商的平臺，在風(fēng)險防控上，我們既可以防范買家風(fēng)險，也可以防范賣家風(fēng)險，我們有一個團隊，專門進(jìn)行風(fēng)險防控。”張永捷指出，風(fēng)控部門已形成了一整套防風(fēng)險的機制體制，包括指標(biāo)監(jiān)控、異常鎖定、異常調(diào)查、異常處理的商戶經(jīng)營監(jiān)控。一旦短期內(nèi)商戶賬戶交易量激增，且交易產(chǎn)品與商戶實際銷售產(chǎn)品價格及交易規(guī)律不符的現(xiàn)象出現(xiàn)就會被監(jiān)控。

事無細(xì)小，在包裝上，敦煌網(wǎng)也會盡力做好風(fēng)險防控。一般情況，敦煌網(wǎng)會建議鋼琴、陶瓷、工藝品等偏重或貴重的物品用木箱包裝。除了常規(guī)性的包裝常識，敦煌網(wǎng)還會給出特殊建議，如書籍類提醒賣家用結(jié)實的紙箱白行包裝，并做好防潮處理；易碎類物品最好用填充物做好填充，避免損壞；輕、重物品要合理搭配放置，以便搬運等等。箱內(nèi)最后要塞滿填充物，要充實，可用衛(wèi)生紙、紙巾、小衣物等填充，以防在搬運挪動過程中箱內(nèi)物品互相翻動，碰撞而受到損壞。細(xì)致的提醒讓眾多客戶放心不少。

在報關(guān)過程中，商業(yè)發(fā)票和形式發(fā)票有著明顯區(qū)別，與國內(nèi)的報賬發(fā)票性質(zhì)和格式不一樣，進(jìn)出口物品都需要經(jīng)過國家海關(guān)的檢查，檢查的基本依據(jù)是賣方所提供的商業(yè)發(fā)票或形式發(fā)票，其實這兩種發(fā)票實質(zhì)是一個申報說明文件，海關(guān)或商檢等部門可將其作為檢查依據(jù)，而不用開箱檢查，所以提供商業(yè)或形式發(fā)票有助于通關(guān)，而國內(nèi)的報賬發(fā)票是中國的特色，是國內(nèi)買賣的依據(jù)。另外在格式上也有區(qū)別，商業(yè)和形式發(fā)票是自制的格式，而國內(nèi)報賬發(fā)票則是統(tǒng)一印制的。

篇4

[關(guān)鍵詞]物品檢驗；檢疫監(jiān)管；進(jìn)境快件；風(fēng)險研究

隨著經(jīng)濟全球化和電子商務(wù)的深入發(fā)展，跨境電子商務(wù)依靠互聯(lián)網(wǎng)和國際物流，以門檻低、環(huán)節(jié)少、成本低、周期短等優(yōu)勢，在全球范圍內(nèi)蓬勃發(fā)展。我國跨境電子商務(wù)增長也十分迅速，交易規(guī)模從2008年的08萬億元[1]迅速增長到2016年的63萬億元[1][3]，預(yù)計2018年進(jìn)出口跨境電商整體交易規(guī)模將達(dá)到88萬億元。跨境電子商務(wù)給進(jìn)出境營銷渠道帶來巨大的變化，越來越多的消費者直接通過跨境網(wǎng)絡(luò)平臺選購自用商品，“海淘”“海代”等成為流行的購物方式。[3]跨境電子商務(wù)的B2C和C2C模式涉及個人客戶，這些個人客戶的網(wǎng)購物品往往通過郵政或快遞進(jìn)行運遞。[2]在跨境電子商務(wù)迅速發(fā)展的形勢下，通過快件渠道進(jìn)境的網(wǎng)購個人自用物品數(shù)量也迅猛增長。

為適應(yīng)外貿(mào)發(fā)展新形勢，滿足境內(nèi)廣大消費者的實際需求，支持快件企業(yè)拓展業(yè)務(wù)范圍，規(guī)范進(jìn)境快件個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管，實現(xiàn)個人自用物品“通得快，管得住”的目標(biāo)，研究如何有效防控進(jìn)境快件中個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險，已經(jīng)成為一個迫在眉睫的問題。通過對杭州機場口岸的進(jìn)境快件個人自用物品面臨的檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險分析，就如何有效防控檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險進(jìn)行了探討，并對進(jìn)境快件個人自用物品的檢驗檢疫監(jiān)管進(jìn)行了探索。

1進(jìn)境快件個人自用物品存在的檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險分析

進(jìn)境快件人自用物品按照來源可以分為親友贈送物品、個人自有舊物品、網(wǎng)購個人自用物品等。其種類主要有服裝、電子產(chǎn)品、玩具、食品、保健品、化妝品等，也有部分個人物品涉及植物繁殖材料、肉類制品、特殊物品等高風(fēng)險產(chǎn)品，種類非常復(fù)雜，在檢驗檢疫監(jiān)管中存在多種風(fēng)險。

從近年來杭州機場口岸入境快件的截獲物來看，種類多樣，有土壤、水產(chǎn)品、植物種子、肉類制品、木質(zhì)包裝、眼角膜、來自瘋牛病疫區(qū)的化妝品等，這些截獲物大多是個人物品，大多存在申報信息與實際不符、申報不全、申報信息不準(zhǔn)確等情況。杭州機場辦分別從申報為首飾品的快件中截獲了300多只多異瓢蟲；從申報為塑料管的快件中發(fā)現(xiàn)200支裝有活體黑腹果蠅的試管；從申報為書籍的快件中再次截獲活體黑腹果蠅；從申報為瓷器裝飾品的快件中發(fā)現(xiàn)馬友魚干、花膠和干貝等海產(chǎn)品；更從一批申報為麥片禮盒的快件中發(fā)現(xiàn)大豆，并首次檢出檢疫性有害生物大豆北方莖潰瘍病菌。分析原因存在快件企業(yè)或所有人不如實申報，有意逃避檢驗檢疫監(jiān)管的可能；也存在快件企業(yè)或所有人對快件物品不清楚其存在的檢驗檢疫風(fēng)險，在申報時不能準(zhǔn)確提供有關(guān)信息的可能。然而現(xiàn)狀是檢驗檢疫機構(gòu)獲取的快件信息主要來自快件企業(yè)的申報和航空貨站的信息，在獲取到的快件信息不準(zhǔn)確的情況下，難以進(jìn)行有效監(jiān)管。

因此在準(zhǔn)確全面掌握快件信息的情況下，進(jìn)境快件中個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管主要存在以下風(fēng)險：①涉及禁止進(jìn)境物品；②存在動植物檢疫風(fēng)險；③存在衛(wèi)生檢疫風(fēng)險；④存在檢驗風(fēng)險；⑤超出合理自用范圍；⑥其他不利于國家安全、環(huán)境保護、人和生物安全等方面的風(fēng)險。

2進(jìn)境快件個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管有關(guān)工作依據(jù)

21法規(guī)依據(jù)

《中華人民共和國進(jìn)出口商品檢驗法實施條例》第六條“進(jìn)出境的樣品、禮品、暫準(zhǔn)進(jìn)出境的貨物以及其他非貿(mào)易性物品，免予檢驗。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外”。

22部門規(guī)章

221《出進(jìn)境快件檢驗檢疫管理辦法》（質(zhì)檢總局3號令）

（1）第十八條“檢驗檢疫機構(gòu)對出進(jìn)境快件實行分類管理：C類：樣品、禮品、非銷售展品和私人自用物品”。

（2）第十九條“進(jìn)境快件的檢驗檢疫：（三）對C類快件免予檢驗，應(yīng)實施檢疫的，按有關(guān)規(guī)定實施檢疫”。

222《進(jìn)出口化妝品檢驗檢疫監(jiān)督管理辦法》（質(zhì)檢總局143號令）

第三十二條 “攜帶、郵寄進(jìn)境的個人自用化妝品（包括禮品），需要在進(jìn)境口岸實施檢疫的，應(yīng)當(dāng)實施檢疫”。

223《進(jìn)出口食品安全管理辦法》（質(zhì)檢總局144號令）

（1）第六十條 “以快件、郵寄和旅客攜帶方式進(jìn)出口食品的，應(yīng)當(dāng)符合國家質(zhì)檢總局相關(guān)規(guī)定”。

（2）第六十一條 “進(jìn)出口用作樣品、禮品、贈品、展示品等非貿(mào)易性的食品，進(jìn)口用作免稅經(jīng)營的、使館自用的食品，出口用作使領(lǐng)館、中國企業(yè)駐外人員等自用的食品，按照國家有關(guān)規(guī)定辦理”。

3進(jìn)境快件個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管措施

根據(jù)以上工作依據(jù)規(guī)定，對進(jìn)境快件個人自用物品檢驗檢疫監(jiān)管采取實施檢疫、免予檢驗的方式。針對以上風(fēng)險分析，為有效防控進(jìn)境快件個人物品檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險，實現(xiàn)個人自用物品“通得快，管得住”的目標(biāo)，結(jié)合杭州機場實際，研究認(rèn)為進(jìn)境快件個人物品檢驗檢疫監(jiān)管可采取以下措施。

31備案管理

對擬從事進(jìn)境快件個人自用物品業(yè)務(wù)的企業(yè)和進(jìn)境的個人自用物品進(jìn)行備案。

（1）企業(yè)備案。對擬從事進(jìn)境快件個人自用物品業(yè)務(wù)的企業(yè)開展事前備案工作，對網(wǎng)絡(luò)交易平臺運營商、電商和快件企業(yè)進(jìn)行資質(zhì)核查。備案時需要提交如下材料：企業(yè)備案表、企業(yè)合法經(jīng)營及資質(zhì)證明材料、物流企業(yè)、電商、平臺運營商等合作協(xié)議、檢驗檢疫需要的其他材料等。材料符合要求的予以備案，經(jīng)備案的企業(yè)才能從事進(jìn)境快件個人自用物品業(yè)務(wù)。

（2）商品備案。快件個人自用物品進(jìn)境前需事先備案，提供企業(yè)備案號、商品品名、型號規(guī)格、HS編碼、價值、原產(chǎn)地等詳細(xì)信息。備案時需要提交如下材料：商品備案表、商品在境內(nèi)外合法銷售的官方批準(zhǔn)部門和文件信息等資料、檢驗檢疫需要的其他材料等。經(jīng)備案的快件個人自用物品才能進(jìn)境，下次進(jìn)境如有未經(jīng)備案的商品，該商品需備案才能進(jìn)境；商品因質(zhì)量安全衛(wèi)生原因受到消費警示或官方禁止銷售的，取消商品備案資質(zhì)，禁止入境。

32建立負(fù)面清單制度

網(wǎng)購進(jìn)境快件個人自用物品僅限于在生產(chǎn)國合法公開銷售、符合特定標(biāo)準(zhǔn)、有定形包裝的個人消費品。為規(guī)范快件中的個人自用物品，有效實施檢驗檢疫監(jiān)管，對個人自用物品建立負(fù)面清單制度，并及時更新維護。以下商品不能以快件個人自用物品形式進(jìn)境：

（1）國家法律法規(guī)及國際雙邊、多邊協(xié)定規(guī)定應(yīng)當(dāng)實施檢驗檢疫審批、風(fēng)險評估的。

（2）納入《中華人民共和國禁止攜帶、郵寄進(jìn)境的動植物及其產(chǎn)品名錄》內(nèi)的（第1712號公告）。

（3）國家質(zhì)檢總局、國家郵政局的《進(jìn)出境郵寄物檢驗檢疫管理辦法》（國質(zhì)檢聯(lián)〔2001〕34號）第三條所列的物品。

（4）國家農(nóng)業(yè)部、質(zhì)檢總局等主管部門的預(yù)警信息、規(guī)定等限制進(jìn)境的。

（5）未列明質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)或執(zhí)行質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)不符的。

（6）其他法律法規(guī)禁止以及存在損害國家利益、民族信仰、公共安全風(fēng)險的。

33在商品品質(zhì)和自用范圍上加強監(jiān)管

331加強商品品質(zhì)監(jiān)管

（1）經(jīng)備案的快件個人自用物品才能申報進(jìn)境。

（2）商品因質(zhì)量安全衛(wèi)生原因受到消費警示或官方禁止銷售的，采取取消商品備案資質(zhì)和禁止進(jìn)境的措施。

（3）個人物品申報和查驗時發(fā)現(xiàn)未經(jīng)備案的商品，采取不得進(jìn)境的措施，記錄快件企業(yè)的信用情況，信用差或不經(jīng)備案運遞個人物品情節(jié)嚴(yán)重的，取消相關(guān)企業(yè)備案資質(zhì)。

332加強商品自用范圍監(jiān)管

為防范不法商家利用個人物品的名義進(jìn)行螞蟻搬家式的進(jìn)境再銷售，企圖逃避檢驗檢疫監(jiān)管，可采取以下防范措施：

（1）在商品備案時，參照海關(guān)部門審定的商品價值和個人物品自用合理數(shù)量，要求快件企業(yè)在境外收件時限定每票個人物品進(jìn)境數(shù)量和次數(shù)，實現(xiàn)從源頭上規(guī)范個人物品自用數(shù)量。個人物品超過自用合理數(shù)量的，或購買次數(shù)超過規(guī)定次數(shù)的，按普通貨物報檢、退運或銷毀處理。原則上來自港、澳、臺的貨值不超過800元，來自國外的貨值不超過1000元；超過限額但數(shù)量只有一件且不可分割的可認(rèn)定為個人自用物品；半年之內(nèi)同種個人自用物品進(jìn)境不得超過6次。

（2）申笫碧峁┦占人身份證明影印件、個人自用聲明，抽查跟蹤個人物品快件最終派送情況，要求快件企業(yè)提供妥投信息并進(jìn)行電話驗證，實際用途與申報不相符的，按規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人和個人物品實施處理，情節(jié)嚴(yán)重的，取消相關(guān)企業(yè)備案資質(zhì)。

（3）利用網(wǎng)絡(luò)交易平臺、快件企業(yè)系統(tǒng)和快件電子監(jiān)管系統(tǒng)，抽查統(tǒng)計收件人進(jìn)口情況。通過電話抽查驗證用途真實性，跟蹤快件最終派送情況。

（4）將隨機抽查或者后續(xù)跟蹤中發(fā)現(xiàn)并非個人自用的，督促快件企業(yè)加強管理，并將相關(guān)收發(fā)貨人列入黑名單中，以加強對相關(guān)收發(fā)貨人運遞快件的監(jiān)管。

34實施申報前檢疫

為有效防范進(jìn)境快件中個人自用物品衛(wèi)生檢疫和動植物檢疫風(fēng)險，避免疫病和有害生物傳入和擴散，應(yīng)對進(jìn)境快件在卸下飛機后實施申報前檢疫，對來自疫區(qū)的快件實施衛(wèi)生檢疫除害處理，使用通道式放射性檢測儀對快件在進(jìn)倉時進(jìn)行放射性檢測，并使用X光機和CT機對進(jìn)境快件進(jìn)行檢查。

35強化信用管理，保證申報數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性

快件申報信息的準(zhǔn)確性，關(guān)系到后續(xù)檢驗檢疫監(jiān)管措施是否得當(dāng)，為準(zhǔn)確掌握快件信息，確保快件申報數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，應(yīng)按照質(zhì)檢總局對報檢企業(yè)和報檢員的相關(guān)規(guī)定，加強對快件企業(yè)的信用管理，對信用等級低的快件企業(yè)加大查驗力度，督促快件企業(yè)在收件時嚴(yán)格把關(guān)，在采集快件信息時全面準(zhǔn)確，在申報快件信息時如實申報。對隨機抽查中發(fā)現(xiàn)快件品名等實際信息與申報不符的，按照相關(guān)規(guī)定降低其信用等級，并采取相應(yīng)處罰措施。

36使用信息化手段對申報數(shù)據(jù)進(jìn)行篩查

快件個人自用物品信息化監(jiān)管是有效防控檢驗檢疫風(fēng)險的重要手段。利用杭州機場辦的快件檢驗檢疫監(jiān)管系統(tǒng)對快件的HS編碼、品名、來源地、收發(fā)貨人、價值、數(shù)重量等信息進(jìn)行篩查，對涉及禁止入境的、動植物檢疫和衛(wèi)生檢疫的、在負(fù)面清單內(nèi)的快件個人物品，全部實施查驗；對設(shè)置的規(guī)則未篩查到的快件個人物品，按照快件企業(yè)的信用記錄進(jìn)行隨機抽查，并審查不涉及禁止入境物和檢疫的個人物品是否在備案范圍內(nèi)。

37實施分類管理

371禁止進(jìn)境物

在禁止進(jìn)境清單內(nèi)的個人物品作退運或者銷毀處理。

372涉及衛(wèi)生檢疫的個人物品

（1）自用且僅限于預(yù)防或者治療疾病用的血液制品或者生物制品的入境快件，不需辦理衛(wèi)生檢疫審批手續(xù)，但需出示醫(yī)院的有關(guān)證明，以處方或者說明書確定的一個療程量為限。

（2）供移植用器官、骨髓干細(xì)胞的入境快件，因特殊原因未辦理衛(wèi)生檢疫審批手續(xù)的，入境時可以先予放行，貨主或者其人應(yīng)當(dāng)在放行后10個工作日內(nèi)申請補辦衛(wèi)生檢疫審批手續(xù)。

373涉及動植物檢疫的個人物品

（1）入境植物繁殖材料，在申報時需要提供《引進(jìn)種子、苗木檢疫審批單》或者《引進(jìn)林木種子、苗木和其他繁殖材料檢疫審批單》，因特殊情況無法事先辦理檢疫審批的，可以到浙江局申請補辦。

（2）其他應(yīng)當(dāng)辦理動植物檢疫特許審批的禁止進(jìn)境物作為快件入境的，貨主或者其人應(yīng)當(dāng)提供質(zhì)檢總局簽發(fā)的《中華人民共和國進(jìn)境動植物檢疫許可證》。

（3）新鮮水果、蔬菜、煙葉（不含煙絲）等植物產(chǎn)品禁止入境。需要取樣檢測的植物產(chǎn)品，檢測合格后放行；檢測不合格的作檢疫處理或者作退運或銷毀處理。其余植物產(chǎn)品現(xiàn)場檢疫合格后放行。

（4）入境栽培介質(zhì)在申報時需要提供質(zhì)檢總局出具的《進(jìn)境動植物檢疫許可證》。

（5）入境快件攜帶木質(zhì)包裝的，需要進(jìn)行木質(zhì)包裝的法檢申報。

（6）入境生物物種資源需要提供有關(guān)部門的批準(zhǔn)證明。

（7）瀕危野生動植物及其產(chǎn)品、出境國家重點保護的野生動植物及其產(chǎn)品，需要提供國家瀕危物種進(jìn)出口管理機構(gòu)簽發(fā)的允許進(jìn)境證明書，并在《中華人民共和國瀕危野生動植物進(jìn)出口管理條例》規(guī)定的指定口岸進(jìn)境。

（8）入境快件為活動物的，應(yīng)提供輸出國家或者地區(qū)官方動物檢疫機構(gòu)出具的有效檢疫證書和疫苗接種證書。寵物應(yīng)當(dāng)具有芯片或者其他有效身份證明。活動物僅限犬或者貓（以下稱“寵物”），且每次限1只。

（9）來自動物疫區(qū)的動物產(chǎn)品禁止入境；肉類及其制品、水生動物產(chǎn)品、動物源性奶及奶制品、蛋及其制品、燕窩、油脂類動物產(chǎn)品禁止入境；未加工的皮毛絨、鬃、尾、骨、蹄、角、動物油脂以及動物源性飼料，需要提供《進(jìn)境動植物檢疫許可證》和輸出國動物檢疫證書；加工過的皮毛絨需要提供輸出國動物檢疫證書。

（10）入境轉(zhuǎn)基因生物材料，需要提供《農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)基因生物安全證書》和輸出國家或者地區(qū)官方機構(gòu)出具的檢疫證書。列入農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)基因生物標(biāo)識目錄的進(jìn)境轉(zhuǎn)基因生物，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行標(biāo)識，還應(yīng)當(dāng)提供國務(wù)院農(nóng)業(yè)行政主管部門出具的農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)基因生物標(biāo)識審查認(rèn)可批準(zhǔn)文件。

（11）《中華人民共和國進(jìn)出境動植物檢疫法》規(guī)定的禁止進(jìn)境物：動植物病原體（包括菌種、毒種等）、害蟲及其他有害生物，又參鏌咔榱饜械墓家或者地區(qū)的有關(guān)動植物、動植物產(chǎn)品和其他檢疫物，動物尸體，土壤等作退運或銷毀處理，因科學(xué)研究等特殊需要，應(yīng)當(dāng)事先向質(zhì)檢總局申請辦理動植物檢疫特許審批手續(xù)。

374其他個人物品

對不涉及禁止入境物和檢疫僅涉及商品檢驗的進(jìn)境個人自用物品，免予檢驗。

4監(jiān)管措施有效性分析

以上監(jiān)管措施開展事前備案，提前掌握涉及檢驗檢疫監(jiān)管的個人物品情況，將采購渠道不正規(guī)、銷售不合法、官方禁止進(jìn)境等問題物品提前拒于國門之外，為有效防范檢驗檢疫風(fēng)險監(jiān)管提供了堅實的基礎(chǔ)。對快件企業(yè)、電商企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)交易平臺等企業(yè)實行備案準(zhǔn)入控制，只有符合條件且誠信經(jīng)營的相關(guān)企業(yè)才可以開展進(jìn)境快件個人自用物品業(yè)務(wù)，引導(dǎo)其遵守和接受檢驗檢疫法規(guī)監(jiān)管。個人物品報檢清關(guān)時，檢驗檢疫不直接與收發(fā)件人發(fā)生聯(lián)系，減少輿情風(fēng)險。對商品備案時，要求按限定的個人物品數(shù)量和次數(shù)交易商品；要求境外發(fā)件時提供境內(nèi)收件人的報檢資料（身份證明、自用聲明等），有效防范了螞蟻搬家式逃漏檢行為。實施的分類管理針對性強，能有效防范檢疫風(fēng)險。通過事前備案、事中把關(guān)和事后監(jiān)管等方式，有效防范檢驗檢疫執(zhí)法風(fēng)險。

參考文獻(xiàn)：

[1]鄂立彬，黃永穩(wěn)國際貿(mào)易新方式：跨境電子商務(wù)的最新研究[J].東北財經(jīng)大學(xué)學(xué)報，2014（3）：22-31

篇5

關(guān)鍵詞：跨境電商；知識產(chǎn)權(quán)；風(fēng)險；策略

中圖分類號： F840.323

一、 跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀

美中貿(mào)易全國委員會（U.S.-China Business Council）2015年底針對美國企業(yè)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，美國在華企業(yè)首要擔(dān)心的事項是面對中國企業(yè)的競爭，而其次是投資限制、運營成本以及知識產(chǎn)權(quán)保護。近年來，隨著我國企業(yè)“走出去”步伐的加快，知識產(chǎn)權(quán)已經(jīng)成為外國企業(yè)制約中國企業(yè)的重要競爭手段之一。美國企業(yè)利用中國電商企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護意識薄弱、對美國知識產(chǎn)權(quán)保護制度不熟悉以及不愿意投入法律成本等特點，頻繁對中國企業(yè)提起知識產(chǎn)權(quán)訴訟，使中國企業(yè)遭受巨大損失。

中國海關(guān)總署在2016年4月26日《2015年中國海關(guān)知識產(chǎn)權(quán)保護狀況》。2015年中國海關(guān)共采取知識產(chǎn)權(quán)保護措施2.5萬余次，查扣進(jìn)出口侵權(quán)嫌疑貨物2.3萬余批，涉及貨物7000余萬件。其中進(jìn)口環(huán)節(jié)共查扣侵權(quán)嫌疑貨物753批次，在出口環(huán)節(jié)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物2.2萬批次，占查扣批次總量的96.76%。海關(guān)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物侵犯的知識產(chǎn)權(quán)類型包括商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)和與著作權(quán)有關(guān)的權(quán)利等，其中涉及侵犯商標(biāo)權(quán)的貨物高達(dá)6800余萬件，占侵權(quán)嫌疑貨物總量的98%。郵遞渠道查扣侵權(quán)貨物呈現(xiàn)批次多、數(shù)量少的特點，共查扣侵權(quán)嫌疑貨物近2萬批，約占查扣批次總量的84%。

無論從國外形勢還是從國內(nèi)數(shù)據(jù)分析，都可以看出我國跨境電商所面臨的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險巨大，已成為我國跨境電商行業(yè)發(fā)展的重要“短板”。我國跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)保護現(xiàn)狀主要包括：知識產(chǎn)權(quán)保護意識淡薄；知識產(chǎn)權(quán)保護職能部門缺位、管理制度不夠完善；侵權(quán)現(xiàn)象較為嚴(yán)重：域名與商標(biāo)權(quán)、商號相沖突；店面裝飾使用他人的版權(quán)；產(chǎn)品宣傳使用他人的商標(biāo)、外觀設(shè)計；處理涉外侵權(quán)糾紛渠道不暢：語言障礙、不了解外國法律規(guī)范、司法程序。

二、跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險表現(xiàn)形式

（一）商標(biāo)侵權(quán)

將與他人注冊商標(biāo)相同或相近似的文字注冊為店鋪名稱或標(biāo)識，并通過該店鋪進(jìn)行相關(guān)商品宣傳或商品交易；銷售侵犯注冊商標(biāo)權(quán)的商品；故意為侵犯他人商標(biāo)權(quán)行為提供倉儲、運輸、郵寄、隱匿、加工、生產(chǎn)技術(shù)或者經(jīng)營場地等便利條件的行為。

（二） 專利侵權(quán)

未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造他人發(fā)明、實用新型、外觀專利產(chǎn)品；未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造依照他人專利方法獲得的產(chǎn)品。

（三）著作權(quán)侵權(quán)

在電商平臺的網(wǎng)絡(luò)上直接傳播侵犯著作權(quán)的內(nèi)容，如傳播盜版視頻、音樂、動畫等；未直接在電商平臺直接傳播侵權(quán)內(nèi)容，但侵權(quán)產(chǎn)品的信息，線下完成交易；為了實施商品交易，在開設(shè)的網(wǎng)絡(luò)店鋪中，使用盜版的圖片、視頻、文字等方式對店鋪及商品進(jìn)行宣傳。

（四）不正當(dāng)競爭

主要包括混淆行為及虛假宣傳行為。

三、跨境電商知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險產(chǎn)生的原因

與傳統(tǒng)的外貿(mào)模式不同，跨境電子商務(wù)中，賣家以自然人和中小企業(yè)為主，由于缺乏有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)方面的法律意識，知識產(chǎn)權(quán)問題變得十分突出。知識產(chǎn)權(quán)方面的糾紛已構(gòu)成跨境電子商務(wù)的主要問題。

在電子商務(wù)高速發(fā)展的背景下，侵犯知識產(chǎn)權(quán)的行為不斷發(fā)生，嚴(yán)重影響中國企業(yè)的國際形象和跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)的長足健康發(fā)展。本質(zhì)上來看，跨境電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題仍是電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題，具有電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題的共同屬性，但在“跨境”的經(jīng)營環(huán)境下，它又具有顯著的獨特性。這些共性和個性知識產(chǎn)權(quán)問題對平臺商和賣家的知識產(chǎn)權(quán)能力和風(fēng)險防控建設(shè)提出了更高的要求。近年來，通過人民法院受理的跨境電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件來看，案件數(shù)量呈逐年上升趨勢、其中又以侵犯“商標(biāo)權(quán)和著作權(quán)”的知識產(chǎn)權(quán)案件居多。其主要原因在于：1.眾多知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人“試水”性質(zhì)的訴訟，一旦獲得成功，對于其他權(quán)利人而言具有重大的傳導(dǎo)示范作用；2.跨境電子商務(wù)平臺商擔(dān)心法院判決和態(tài)度會引發(fā)規(guī)模化、模式化訴訟，從而危及生存、影響發(fā)展；3.法院對網(wǎng)上商標(biāo)侵權(quán)的判罰態(tài)度直接影響國際大品牌的“網(wǎng)店和實體店”經(jīng)營策略；4.跨境電子商務(wù)不僅為中小企業(yè)帶來了新活力、新契機，也為跨境電子商務(wù)自身注入了血液，但是知識產(chǎn)權(quán)是中小企業(yè)通過跨境電子商務(wù)模式走向海外的短板。

四、跨境電商防止侵犯知識產(chǎn)權(quán)的具體措施

（一）重視知識產(chǎn)權(quán)保護，發(fā)展自主知識產(chǎn)權(quán)

盡管我國知識產(chǎn)權(quán)保護制度在很大程度上借鑒了歐美發(fā)達(dá)國家知識產(chǎn)權(quán)法律體系，而且發(fā)展迅速，但與美國知識產(chǎn)權(quán)法律保護相比仍有較大差距，如美國知識產(chǎn)權(quán)法賠償額度較高，在專利訴訟中，美國法院經(jīng)常會做出數(shù)百萬美元甚至上億美元的賠償判決。盡管知識產(chǎn)權(quán)法保護主要為聯(lián)邦法，但在美國某些地區(qū)如伊利諾伊州，出臺了地方性法規(guī)，規(guī)定任何人不需要金錢上的損失，利潤或意圖欺騙損失的證據(jù)，就可以對侵犯知識產(chǎn)權(quán)行為進(jìn)行舉報和并獲得賠償。因此，國內(nèi)企業(yè)在向美國出口、銷售、許諾銷售商品時，應(yīng)當(dāng)高度重視知識產(chǎn)權(quán)保護問題，避免售賣侵權(quán)產(chǎn)品，不可存僥幸心理。我國企業(yè)應(yīng)當(dāng)注重發(fā)展自主知識產(chǎn)權(quán)，在沒有做好充分準(zhǔn)備之前，建議可以發(fā)展南美、非洲等知識產(chǎn)權(quán)競爭程度相對較低的國際市場，再行考慮進(jìn)軍歐美市場。

（二）知識產(chǎn)權(quán)先行，做好盡職調(diào)查與產(chǎn)品回避設(shè)計

國內(nèi)企業(yè)在產(chǎn)品進(jìn)軍歐美市場之前，一定要知識產(chǎn)權(quán)先行，做好產(chǎn)品侵權(quán)盡職調(diào)查和回避設(shè)計，以降低侵權(quán)風(fēng)險。美國的專利法、商標(biāo)法和版權(quán)法對于故意侵權(quán)規(guī)定了法定的三倍賠償額并附加律師費，因此國內(nèi)企業(yè)其產(chǎn)品在美國銷售之前，應(yīng)對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，聘請律師事務(wù)所就產(chǎn)品做出不侵權(quán)法律意見書或競爭產(chǎn)品專利權(quán)無效的法律意見，則能有效避免或降低被指控承擔(dān)三倍賠償?shù)姆娠L(fēng)險。此外，有效的回避設(shè)計也能大大降低被提起知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)及敗訴的法律風(fēng)險。

（三）善用法律程序，爭取維護最大權(quán)益

我國部分企業(yè)在國內(nèi)對法律法規(guī)的重視程度不夠，也缺少進(jìn)行訴訟的經(jīng)歷和經(jīng)驗，再加上對美國法律制度不了解，在收到美國律師函或狀后往往應(yīng)對失措，導(dǎo)致最終遭遇損失。企業(yè)在收到律師函或狀之后不應(yīng)當(dāng)置之不理，在美國如果缺席法院程序，法院往往會做出對缺席方不利的缺席判決，甚至不會進(jìn)入到實質(zhì)審理程序，通過簡便程序即終止案件，最終導(dǎo)致中國電商敗訴。美國的知識產(chǎn)權(quán)案件由于律師費等法律成本，絕大多數(shù)最終以和解告終，原被告雙方不一定會走到最終判決。有些案件在被告積極應(yīng)對后，原告甚至?xí)鲃映吩V。

（四）盡力尋求訴訟期間的調(diào)解

美國知識產(chǎn)權(quán)訴訟在判決之前，原被告雙方都可以尋求調(diào)解。從實際情況看，大多數(shù)案件在判決前都已經(jīng)和解。對于中國商家而言，囿于訴訟成本的高昂，多數(shù)案件符合商業(yè)利益的策略仍是盡快調(diào)解。繁瑣冗長的知識產(chǎn)權(quán)訴訟程序不僅耗費雙方當(dāng)事人的金錢，還要花費很多的時間精力。因此，制定短、中、長期的調(diào)解策略會節(jié)省很多費用，盡可能迅速達(dá)成調(diào)解方案。中國國內(nèi)的跨境電商順利參與跨境電子商務(wù)的長遠(yuǎn)之策，還應(yīng)當(dāng)努力提升自身知識產(chǎn)權(quán)保護意識。跨境電商業(yè)務(wù)均是通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，而互聯(lián)網(wǎng)具有無國界、跨地域性等特點。在開展跨境電子商務(wù)過程中，學(xué)習(xí)國外的相關(guān)法律并善于運用維護自身商業(yè)利益，是解決問題的關(guān)鍵所在。

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